Giảm Thiểu Rủi Ro Tác Nghiệp Tại Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Đầu Tư Và Phát Triển Việt Nam

1. Thông tin Luận văn thạc sĩ

• Tên Luận văn: Giảm thiểu rủi ro tác nghiệp tại Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Đầu Tư và Phát Triển Việt Nam
• Tác giả: Nguyễn Thị Vân
• Số trang: 107
• Năm: 2017
• Nơi xuất bản: Trường Đại học Kinh tế TP.HCM
• Chuyên ngành học: Quản trị Kinh doanh (Hướng ứng dụng)
• Từ khoá: Rủi ro tác nghiệp, Ngân hàng Thương mại, BIDV, Quản trị rủi ro

2. Nội dung chính

Luận văn “Giảm thiểu rủi ro tác nghiệp tại Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Đầu Tư và Phát Triển Việt Nam” của tác giả Nguyễn Thị Vân tập trung nghiên cứu các vấn đề cơ bản về rủi ro tác nghiệp (RRTN) trong hoạt động kinh doanh của các ngân hàng thương mại (NHTM), đặc biệt là tại Ngân hàng TMCP Đầu Tư và Phát Triển Việt Nam (BIDV). Luận văn làm rõ sự cần thiết và các nhân tố ảnh hưởng đến RRTN, đồng thời phân tích kinh nghiệm quản trị rủi ro của một số ngân hàng trên thế giới, từ đó rút ra bài học kinh nghiệm cho các NHTM tại Việt Nam. Mục tiêu chính của nghiên cứu là đánh giá thực trạng RRTN tại BIDV, xác định các tồn tại và vướng mắc trong quy trình quản lý rủi ro, và đề xuất các giải pháp, kiến nghị nhằm giảm thiểu tổn thất, hạn chế tối đa RRTN, góp phần nâng cao uy tín, thương hiệu và hiệu quả kinh doanh của BIDV trong bối cảnh hội nhập kinh tế.

Chương 1 cung cấp tổng quan về RRTN tại NHTM, bao gồm khái niệm, nguyên nhân và tình hình tổn thất do RRTN tại các NHTM Việt Nam. Tác giả trình bày khái niệm NHTM, chức năng của NHTM và phân loại các loại rủi ro trong hoạt động kinh doanh của các ngân hàng thương mại (NHTM), trong đó nhấn mạnh mối quan hệ giữa RRTN với các loại rủi ro khác như rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường và rủi ro thanh khoản. Chương này cũng đề cập đến các phương pháp tính toán RRTN theo Basel II và các nguyên nhân dẫn đến RRTN, bao gồm rủi ro do con người, do quy định, quy trình nghiệp vụ, do hệ thống hỗ trợ và do các tác động bên ngoài. Kinh nghiệm giảm thiểu RRTN tại một số nước trên thế giới cũng được phân tích, làm cơ sở cho việc đề xuất các giải pháp phù hợp với điều kiện Việt Nam.

Chương 2 tập trung vào thực trạng RRTN tại BIDV. Tác giả giới thiệu về BIDV, bao gồm lịch sử hình thành và phát triển, các sản phẩm dịch vụ chủ yếu và hoạt động kinh doanh trong giai đoạn 2014-2016. Phần trọng tâm của chương là phân tích thực trạng công tác quản trị RRTN tại BIDV, từ cơ sở pháp lý, chính sách, quy định, mô hình tổ chức đến các công cụ quản trị RRTN được sử dụng. Luận văn đi sâu vào phân tích các hành vi gian lận, sai sót trong tác nghiệp, rủi ro phát sinh từ cơ chế, chính sách, quy định, quy trình nghiệp vụ, rủi ro liên quan đến mô hình tổ chức, cán bộ, an toàn nơi làm việc và rủi ro về hệ thống công nghệ thông tin. Kết quả khảo sát ý kiến của cán bộ công nhân viên BIDV về RRTN và quản trị RRTN cũng được trình bày, đánh giá. Trên cơ sở đó, tác giả đưa ra đánh giá về công tác giảm thiểu RRTN tại BIDV, chỉ ra những thành tựu, tồn tại và nguyên nhân của những tồn tại, hạn chế.

Chương 3 đề xuất các giải pháp giảm thiểu RRTN tại BIDV, dựa trên mục tiêu định hướng phát triển của BIDV đến năm 2020 và định hướng hoạt động quản trị RRTN của BIDV. Các giải pháp được đưa ra bao gồm giải pháp về quy định, quy trình tác nghiệp, giải pháp về con người, giải pháp về hệ thống hỗ trợ, tăng cường công tác quản trị điều hành, hoàn thiện mô hình tổ chức quản lý rủi ro, kiên quyết áp dụng các chuẩn mực quốc tế trong quản trị rủi ro và phát triển, đầu tư công nghệ. Ngoài ra, luận văn cũng đưa ra các kiến nghị, đề xuất đối với Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan quản lý nhà nước nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho công tác QTRRTN tại các NHTM Việt Nam. Luận văn kết luận rằng, mặc dù BIDV đã có những nỗ lực đáng kể trong công tác QTRRTN, nhưng vẫn còn nhiều hạn chế cần khắc phục để đáp ứng yêu cầu ngày càng cao của hoạt động kinh doanh ngân hàng trong bối cảnh hội nhập quốc tế.