Giải Pháp Nâng Cao Hiệu Quả Hoạt Động Kinh Doanh Của Ngân Hàng TMcP Việt Nam Sau M&a Thông Qua Đánh Giá Theo Mô Hình Phân Tích Bao Số Liệu (dea)

1. Thông tin Luận văn thạc sĩ

• Tên Luận văn: Giải pháp nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng TMCP Việt Nam sau M&A thông qua đánh giá theo mô hình phân tích bao số liệu (DEA)
• Tác giả: Đào Hà Vy
• Số trang: 92
• Năm: 2017
• Nơi xuất bản: Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh
• Chuyên ngành học: Tài chính – Ngân hàng
• Từ khoá: M&A, Ngân hàng TMCP, Hiệu quả hoạt động kinh doanh, DEA

2. Nội dung chính

Luận văn tập trung nghiên cứu và hệ thống hóa các vấn đề cơ bản về hoạt động M&A trong lĩnh vực ngân hàng, phân tích thực trạng hiệu quả hoạt động kinh doanh của các ngân hàng TMCP sau M&A tại Việt Nam, đồng thời xác định các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động này. Trên cơ sở đó, luận văn đề xuất các giải pháp và kiến nghị cụ thể nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh của các ngân hàng TMCP sau quá trình M&A. Phạm vi nghiên cứu được giới hạn trong giai đoạn 2010-2015, tập trung vào 14 ngân hàng TMCP tiêu biểu đã tham gia các thương vụ M&A tại Việt Nam. Phương pháp nghiên cứu kết hợp cả định tính, thông qua tổng hợp, phân tích, so sánh các tỷ số tài chính, và định lượng, sử dụng mô hình phân tích bao số liệu (DEA) (Data Envelopment Analysis) với các mô hình hiệu quả không đổi và thay đổi theo quy mô.

Luận văn đi sâu vào tổng quan về M&A, đặc biệt trong lĩnh vực ngân hàng thương mại, bao gồm khái niệm, phân loại, lợi ích và tổn thất tiềm tàng. Các chỉ tiêu đánh giá hiệu quả hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại được trình bày chi tiết, bao gồm lợi nhuận, tỷ lệ nợ xấu, ROE, ROA, NIM, CAR, tỷ lệ tăng trưởng dư nợ và doanh số cho vay. Các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động kinh doanh, cả chủ quan (năng lực quản trị, trình độ nhân viên, quy mô vốn chủ sở hữu, uy tín thương hiệu, trình độ công nghệ) và khách quan (pháp luật, đối thủ cạnh tranh, thị trường, GDP, tăng trưởng tín dụng, tập quán tiêu dùng, cơ sở hạ tầng, môi trường tự nhiên) cũng được phân tích. Các nghiên cứu trước đây về hiệu quả hoạt động ngân hàng thương mại trên thế giới và tại Việt Nam được tổng quan, làm nổi bật đóng góp mới của luận văn.

Thực trạng hoạt động M&A của các ngân hàng TMCP Việt Nam được phân tích theo ba giai đoạn chính: trước năm 2004, từ 2004 đến 2010, và từ 2011 đến 2015. Luận văn trình bày chi tiết quá trình hình thành và phát triển của các ngân hàng TMCP, các thương vụ M&A tiêu biểu trong từng giai đoạn, và các yếu tố thúc đẩy hoạt động M&A, như mục tiêu tái cơ cấu hệ thống tín dụng, giảm số lượng ngân hàng nhỏ yếu, và khuyến khích sáp nhập tự nguyện. Thực trạng hiệu quả hoạt động kinh doanh của các ngân hàng TMCP Việt Nam được đánh giá thông qua các chỉ tiêu như tỷ lệ nợ xấu, khả năng sinh lời, tỷ lệ an toàn vốn, tăng trưởng tín dụng, và tăng trưởng huy động vốn. So sánh được thực hiện giữa các ngân hàng tham gia M&A và toàn ngành, làm nổi bật tác động của M&A lên hiệu quả hoạt động kinh doanh.

Luận văn sử dụng mô hình DEA để đánh giá hiệu quả kỹ thuật, hiệu quả kỹ thuật thuần túy và hiệu quả quy mô của các ngân hàng TMCP Việt Nam sau M&A. Kết quả cho thấy hiệu quả kỹ thuật trung bình của các ngân hàng đạt 96,8%, cho thấy khả năng sử dụng hiệu quả các giá trị đầu vào. Hiệu quả kỹ thuật thuần túy không hiệu quả là nguyên nhân chủ yếu dẫn đến sự không hiệu quả của các ngân hàng hơn là do sự không hiệu quả về quy mô. Chỉ số Malmquist TFP được sử dụng để đo lường các yếu tố tác động lên sự thay đổi năng suất hoạt động của các ngân hàng qua các năm. Kết quả cho thấy sự gia tăng năng suất nhân tố tổng hợp chủ yếu đến từ sự gia tăng của tiến bộ công nghệ. Dựa trên kết quả nghiên cứu, luận văn đề xuất các giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh của các ngân hàng TMCP Việt Nam sau M&A, bao gồm lựa chọn đối tác phù hợp, chú trọng cải thiện hiệu quả kỹ thuật, giải quyết vấn đề nợ xấu, phát triển theo hướng chuyên nghiệp và sử dụng đòn bẩy tài chính hợp lý. Các khuyến nghị được đưa ra cho Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước và các ngân hàng TMCP để hỗ trợ thực hiện các giải pháp này. Độc giả quan tâm có thể tham khảo thêm các tuyển tập luận văn thạc sĩ Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh khác cùng lĩnh vực.