Quản Trị Rủi Ro Hoạt Động Tại Ngân Hàng Tmcp Đầu Tư Và Phát Triển Việt Nam

Tuyệt vời! Dưới đây là thông tin luận văn và nội dung chính của bài viết theo yêu cầu của bạn:

1. Thông tin Luận văn thạc sĩ

• Tên Luận văn thạc sĩ: Quản trị rủi ro hoạt động tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam
• Tác giả: Đinh Ngọc Thanh
• Số trang file pdf: (Không có thông tin này trong văn bản cung cấp)
• Năm: 2020
• Nơi xuất bản: TP. Hồ Chí Minh, Trường Đại học Kinh tế TP.HCM
• Chuyên ngành học: Tài chính – Ngân hàng
• Từ khóa: quản trị, rủi ro hoạt động, ngân hàng, Basel II

2. Nội dung chính

Luận văn “Quản trị rủi ro hoạt động tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam” tập trung nghiên cứu thực trạng và đề xuất giải pháp nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro hoạt động tại Ngân hàng BIDV trong bối cảnh các ngân hàng thương mại Việt Nam đang nỗ lực áp dụng các chuẩn mực quốc tế Basel II. Luận văn sử dụng phương pháp thống kê so sánh và phân tích tổng hợp để đánh giá các mặt đạt được và hạn chế trong công tác quản trị rủi ro hoạt động hiện tại của BIDV. Mục tiêu chính là cung cấp thông tin hữu ích cho các nhà quản lý BIDV, giúp họ đưa ra các quyết định, chính sách phù hợp nhằm hạn chế rủi ro hoạt động, đảm bảo an toàn và nâng cao hiệu quả kinh doanh, hướng tới mục tiêu đạt chuẩn Basel II.

Luận văn trình bày tổng quan về lịch sử hình thành và phát triển, tình hình hoạt động kinh doanh của BIDV, đồng thời chỉ ra các vấn đề quan tâm hàng đầu, trong đó nhấn mạnh đến rủi ro hoạt động. Tác giả đi sâu vào cơ sở lý thuyết về rủi ro hoạt động và quản trị rủi ro hoạt động theo các nguyên tắc của Ủy ban Basel, đồng thời giới thiệu các công cụ, mô hình và phương pháp tính vốn yêu cầu cho rủi ro hoạt động. Luận văn cũng xem xét các nghiên cứu trước đây về quản trị rủi ro hoạt động và kinh nghiệm của một số ngân hàng thương mại trên thế giới, từ đó rút ra các bài học kinh nghiệm cho các ngân hàng Việt Nam.

Phần thực trạng, luận văn phân tích cơ cấu tổ chức quản trị rủi ro hoạt động của BIDV, nguyên tắc hoạt động, quy trình thực hiện và các công cụ đo lường rủi ro như chỉ số rủi ro trọng yếu (KRI), thu thập sự kiện rủi ro, ma trận rủi ro, và các phát hiện của kiểm toán nội bộ, kiểm toán độc lập. Đánh giá của luận văn cho thấy BIDV đã có những kết quả nhất định trong việc nhận diện, đo lường, kiểm soát rủi ro hoạt động, bước đầu sử dụng các công cụ theo khuyến nghị của Basel II. Tuy nhiên, tồn tại nhiều hạn chế như khung quản trị rủi ro chưa chặt chẽ, văn hóa quản trị rủi ro chưa phổ biến, công bố thông tin còn hạn chế, hoạt động kiểm tra giám sát chưa hiệu quả, đặc biệt đối với các sự kiện mang tính rủi ro cao, chưa có chế tài xử lý rõ ràng các vi phạm. Các nguyên nhân chủ yếu được chỉ ra là do nhận thức của cán bộ nhân viên chưa đầy đủ, công tác đào tạo về rủi ro chưa được chú trọng, hệ thống công nghệ và dữ liệu còn yếu kém, thiếu các giải pháp cụ thể ngăn chặn các sự kiện rủi ro lặp lại, và cơ chế giám sát chưa hiệu quả.

Từ những hạn chế và nguyên nhân đã phân tích, luận văn đề xuất các giải pháp cụ thể để nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro hoạt động tại BIDV, bao gồm: xây dựng khung quản trị rủi ro chặt chẽ, nâng cao văn hóa rủi ro thông qua đào tạo và truyền thông, triển khai Basel II vào hệ thống công nghệ và dữ liệu, tăng cường cảnh báo và hướng dẫn xử lý rủi ro cho các đơn vị, giám sát chặt chẽ việc tuân thủ quy định, có giải pháp cho các sự kiện rủi ro cao và chỉ số KRI vượt ngưỡng, và nâng cao vai trò của kiểm toán nội bộ. Luận văn cũng chỉ ra những hạn chế của nghiên cứu và đề xuất hướng nghiên cứu tiếp theo, nhấn mạnh đến việc cập nhật dữ liệu, ứng dụng mô hình định lượng và mở rộng nghiên cứu cho toàn ngành ngân hàng Việt Nam.